Mit der Zusammenführung der Angebote von Helvetia und Baloise entsteht unter der Marke Helvetia neu ein integriertes Gesamtportfolio, das Versicherung, Vorsorge, Vermögensverwaltung sowie Bank- und Immobiliendienstleistungen verbindet. Helvetia deckt damit die gesamte Vermögenssituation von Kundinnen und Kunden aus einer Hand ab. Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA hat die Zusammenführung der Schweizer Versicherungsgesellschaften der Helvetia Baloise Gruppe im Vorfeld genehmigt.
Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA hat die Fusionen der Schweizer Versicherungsgesellschaften der Helvetia Baloise Gruppe in den Bereichen Leben und Nichtleben genehmigt. Damit ist ein wichtiger Meilenstein auf dem Weg zu einem einheitlichen Marktauftritt und für den gemeinsamen Start in der Schweiz per 1. Juli 2026 erreicht. Unter der Marke Helvetia profitieren Kundinnen und Kunden künftig von einem integrierten Angebot aus Versicherung, Vorsorge, Vermögensverwaltung sowie Bank- und Immobiliendienstleistungen. Dazu gehören neben den Sach- und Lebensversicherungsangeboten auch die Produkte der Europäischen Reiseversicherung ERV sowie die Dienstleistungen der Baloise Bank und der Hypothekenvermittlungsplattform MoneyPark. Für Kundinnen und Kunden, die ihre Versicherungssituation vorwiegend online abwickeln möchten, stehen zudem die Angebote des führenden Digitalversicherers Smile zur Verfügung.
«Als einzige Versicherung in der Schweiz beraten wir Kundinnen und Kunden entlang ihrer gesamten Vermögenssituation – inklusive Absicherung und Immobilienverkauf – so umfassend aus einer Hand. Das stärkt unsere Leistungsfähigkeit und macht uns zu einem noch relevanteren Partner für die Menschen und Unternehmen in der Schweiz», so Martin Jara, CEO von Helvetia in der Schweiz.
Nähe bleibt ein zentraler Wettbewerbsvorteil
Eine grosse strategische Stärke von Helvetia ist das durch die Fusion gestärkte Vertriebs- und Betreuungsnetz. Mit 43 Generalagenturen, rund 150 Standorten und 1’700 Beraterinnen und Beratern in allen Regionen der Schweiz ist Helvetia nah bei ihren Kundinnen und Kunden. «Jeder dritte Haushalt ist bei uns versichert oder sorgt mit uns vor. Die Mehrheit unserer Kundschaft erreichen wir in weniger als 20 Minuten», sagt Simon Weiner, Leiter Vertriebsverbund & Marktbearbeitung von Helvetia in der Schweiz.
Gleichzeitig baut Helvetia ihre digitalen Dienstleistungen konsequent aus. Kundinnen und Kunden entscheiden selbst, ob sie Beratung vor Ort, telefonisch oder über digitale Kanäle in Anspruch nehmen möchten.
Gleiche Ansprechperson für alle Finanzfragen
Helvetia setzt auf einen ganzheitlichen Beratungsansatz und die langfristige Begleitung ihrer Kundinnen und Kunden. Sie erhalten über ihre vertraute Ansprechperson Zugang zu allen zentralen Finanzthemen. Bei Bedarf ziehen die Kundenberaterinnen und -berater Spezialistinnen und Spezialisten bei. Dies ist dank eines schweizweit vernetzten Expertenmodells möglich: An 14 Standorten wird die Zusammenarbeit von Spezialistinnen und Spezialisten in den Bereichen Investment, Vorsorge und Eigenheim koordiniert, sodass das entsprechende Fachwissen standortunabhängig in die Beratung einfliessen kann. Die Kundschaft profitiert dadurch von gebündeltem Expertenwissen aus einer Hand und von passenden Lösungen für jede Lebenssituation.
So kann Helvetia beispielsweise den Erwerb von Wohneigentum ganzheitlich begleiten – von der Suche und Finanzierung über die Absicherung bis hin zur Vorsorgeplanung sowie zur späteren Veräusserung oder zur Weitergabe innerhalb der Familie. Kundinnen und Kunden erhalten Beratung zu Vorsorge, Vermögensaufbau und Versicherung gebündelt aus einer Hand. Unternehmenskunden profitieren von der Kombination aus Risikoabsicherung, Vorsorgelösungen und Finanzdienstleistungen.
In den vergangenen Wochen wurden alle Mitarbeitenden des zusammengeführten Vertriebs und in der Kundenberatung umfassend geschult und auf das breitere Angebot, die Systeme sowie den gemeinsamen Beratungsansatz vorbereitet. «Unser Anspruch ist es, unsere Kundinnen und Kunden ab dem ersten Tag über alle Kanäle hinweg einheitlich und qualitativ hochwertig zu betreuen. Denn der Start des gemeinsamen Marktauftritts markiert nicht nur die Einführung einer vereinheitlichten Produktpalette, sondern auch den operativen Zusammenschluss im Vertrieb und in der Kundenberatung», ergänzt Simon Weiner.
Mehr Stärke für die Zukunft
Der Zusammenschluss von Helvetia und Baloise bündelt die Stärken zweier traditionsreicher Unternehmen mit je über 160-jähriger Erfahrung und schafft eine erhöhte Leistungskraft als Grundlage für Wachstum, Investitionen und Innovationen. Davon profitieren insbesondere die Kundinnen und Kunden: Bereits in den nächsten Monaten wird Helvetia die ersten neuen Produktinnovationen vorstellen. Gleichzeitig sollen zusätzliche Investitionen in Produkte, Beratung und digitale Services das Kundenerlebnis weiter verbessern und den Zugang zu integrierten Finanz- und Versicherungslösungen erleichtern.
Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen internationalen Versicherungsgruppe mit starken Schweizer Wurzeln, über 14 000 Mitarbeitenden (FTE) und mehr als 6.7 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ist Helvetia für ihre Kundinnen und Kunden da, wenn es darauf ankommt. In den Segmenten Schweiz, Spanien und GIAM (German, Italian and Austrian Markets) positioniert sich Helvetia als Local Customer Champion und begleitet die Kundinnen und Kunden ein Leben lang als bevorzugte Anbieterin. Zudem liegt ein Schwerpunkt von Helvetia auf dem schnell wachsenden Segment der Kundinnen und Kunden über 50. In allen Segmenten und insbesondere im Segment Specialty Markets strebt Helvetia als Global Specialist Wachstum im internationalen Specialty-Lines-Geschäft und in der Rückversicherung an. Dank schlanker und flexibler Strukturen kann Helvetia sich in einem zyklischen Geschäft auf die Profitabilität fokussieren. Gleichzeitig nutzt Helvetia ihr Know-how in ihren europäischen Retailmärkten, um KMU-Kunden Specialty-Lösungen anzubieten. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.6 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2024 Underlying Earnings von CHF 528.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 502.4 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.
